Nos solutions juridiques

Au délà de valoriser votre patrimoine, nous vous aidons à en assurer la protection grâce à nos solutions juridiques.
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Pourquoi nous choisir ?

Une bonne compréhension de votre situation et de vos objectifs vous assure un accompagnement sur-mesure dans la création, le développement et la transmission de votre patrimoine personnel et/ou professionnel. Cette approche se matérialise par la création d’audits patrimoniaux, dans lequel l’ensemble de votre situation actuelle et future fait l’objet d’une analyse objective. Celle-ci nous permet de vous préconiser une stratégie globale en adéquation avec vos objectifs et vos contraintes.

Les produits utilisés

FIP et Girardin Industriel
SCPI fiscales
Diversification

Comment nous fonctionnons ?

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Évaluation de la situation du client

La première étape consiste à effectuer une évaluation complète de la situation financière, des objectifs et des besoins de chaque client. Cela inclut l'examen des actifs, des dettes, des revenus, des dépenses, des obligations familiales, des objectifs à court et à long terme, de la tolérance au risque, des horizons temporels et de la situation fiscale. Nos conseillers recueillent toutes les informations pertinentes pour comprendre la situation du client et ses attentes.
2

Développement d'une stratégie personnalisée

À partir de l'évaluation initiale, nous développons un audit patrimonial personnalisée en tenant compte des objectifs, des besoins et des contraintes du client. Cela peut inclure la planification de la retraite, l'investissement, la gestion des risques, la planification successorale, la fiscalité et d'autres domaines de la gestion de patrimoine. La stratégie est adaptée pour atteindre les objectifs financiers de chaque client de la manière la plus efficace et appropriée possible.
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Mise en place des préconisations

Une fois que la stratégie est établie, nos conseillers en gestion de patrimoine aide le client à mettre en œuvre les recommandations. Cela peut inclure l'ouverture de comptes d'investissement, la mise en place de régimes de retraite, l'achat d'assurances, la répartition des actifs, l'exécution des transactions et d'autres mesures nécessaires pour mettre en place le plan convenu.
4

Suivi et accompagnement

Après la mise en œuvre, nos conseillers en gestion de patrimoine suivent de près les progrès de chaque client et effectue des ajustements réguliers en fonction des changements de circonstances, des performances des investissements et des évolutions des objectifs de ce dernier. Ils fournissent des conseils continus et une surveillance pour s'assurer que la stratégie reste adaptée et pertinente au fil du temps.
Notre vision

Le véritable patrimoine ne réside pas seulement dans les biens matériels, mais dans la sagesse de savoir les gérer et les faire fructifier.

Les avantages de notre cabinet

+100 clients nous font confiance

Audit précis en 2 semaines

Pour particuliers et professionnels

Rendez-vous à domicile

Les témoignages de nos clients

  • Arthur
    SEMPOL
    Réactif, professionnel, disponible sont les caractéristiques de Fiducia Conseil et Finance. Excellent Gestionnaire de patrimoine à Toulouse, toujours à l'écoute des besoins de leurs clients.
    Clara
    HILLAIRE
    Je suis très satisfaite du cabinet de gestion de patrimoine Fiducia Conseil et Finance. Notamment de Sarah, que j’ai trouvé très professionnelle et disponible.
  • Romane
    HADAM
    Professionnel et très réactif, je recommande ce cabinet de gestion en patrimoine sur Toulouse.
    Laura et Lionel
    FOUBERT
    Une directrice jeune et force de propositions, a l’écoute de ses clients! Un suivi client de qualité. A recommander !
  • Romane HADAM
    Professionnel et très réactif, je recommande ce cabinet de gestion en patrimoine sur Toulouse.
  • Arthur SEMPOL
    Réactif, professionnel, disponible sont les caractéristiques de Fiducia Conseil et Finance. Excellent Gestionnaire de patrimoine à Toulouse, toujours à l'écoute des besoins de leurs clients.
  • Laura et Lionel FOUBERT
    Une directrice jeune et force de propositions, a l’écoute de ses clients! Un suivi client de qualité. A recommander !
  • Clara HILLAIRE
    Je suis très satisfaite du cabinet de gestion de patrimoine Fiducia Conseil et Finance. Notamment de Sarah, que j’ai trouvé très professionnelle et disponible.

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06 17 88 87 35
6 Rue des Couteliers, 31000 Toulouse
Du lundi au vendredi de 9h à 12h30 et de 14h à 18h

Les questions fréquentes

En tant que conseiller en gestion de patrimoine du cabinet Fiducia, notre objectif est de minimiser les impôts et maximiser les économies de nos clients. Nous utilisons les stratégies suivantes :

  • Analyse fiscale approfondie : Nous évaluons les revenus, les actifs et les déductions potentielles pour identifier les opportunités d'optimisation fiscale.
  • Utilisation de comptes de retraite : Nous conseillons sur l'utilisation de comptes fiscalement avantageux tels que les IRA et les REER pour réduire le revenu imposable et maximiser les économies à long terme.
  • Allocation d'actifs optimisée : Nous aidons à diversifier les investissements en fonction des objectifs et de la tolérance au risque, réduisant ainsi la charge fiscale.
  • Déductions et crédits fiscaux : Nous identifions les déductions et crédits disponibles pour réduire le revenu imposable, tels que les dépenses médicales et les dons de bienfaisance.
  • Planification successorale et donation : Nous proposons des stratégies pour transférer le patrimoine de manière fiscalement efficace.
  • Collaboration avec des experts fiscaux : Nous travaillons avec des professionnels spécialisés pour offrir des conseils précis et personnalisés, en utilisant des stratégies fiscales avancées.

Chez Fiducia, notre objectif est d'optimiser la situation fiscale de nos clients tout en respectant la législation. Nous cherchons à maximiser les économies à long terme, afin de les aider à atteindre leurs objectifs financiers et à assurer leur avenir financier en toute tranquillité.

En tant que conseiller en gestion de patrimoine du cabinet Fiducia, nous comprenons l'importance d'optimiser votre retraite et de garantir un revenu stable après avoir cessé de travailler. Voici quelques recommandations pour atteindre cet objectif :

  1. Établir des objectifs de retraite clairs : Nous travaillons avec vous pour déterminer vos besoins financiers et vos objectifs de retraite. Cela nous permet de concevoir une stratégie personnalisée pour atteindre ces objectifs.
  2. Épargner et investir régulièrement : Nous vous aidons à élaborer un plan d'épargne-retraite en fonction de votre capacité financière. En investissant régulièrement dans des véhicules tels que les régimes enregistrés d'épargne-retraite (REER) ou les comptes de retraite individuels (IRA), vous pouvez accumuler un capital pour financer votre retraite.
  3. Diversifier vos investissements : Nous vous conseillons sur la diversification de vos investissements pour réduire les risques et maximiser les rendements. Une combinaison équilibrée d'actions, d'obligations, d'immobilier et d'autres classes d'actifs peut vous aider à atteindre un revenu stable à long terme.
  4. Planification fiscale efficace : Nous optimisons votre situation fiscale en utilisant des stratégies légales pour minimiser les impôts à la retraite. Cela peut inclure des techniques telles que le fractionnement du revenu, l'utilisation de comptes d'épargne exonérés d'impôt ou la gestion des retraits de vos régimes de retraite.
  5. Planification de la sécurité sociale : Nous vous aidons à comprendre les prestations de sécurité sociale auxquelles vous avez droit et la meilleure façon de les optimiser. Cela peut impliquer des choix stratégiques tels que le moment optimal pour commencer à percevoir des prestations.
  6. Évaluation des besoins en assurance : Nous évaluons vos besoins en matière d'assurance, tels que l'assurance maladie, l'assurance vie ou l'assurance invalidité, pour vous assurer que vous êtes adéquatement protégé pendant la retraite.
  7. Suivi régulier et ajustements : Nous effectuons des évaluations régulières de votre plan de retraite pour nous assurer qu'il est toujours aligné sur vos objectifs. Des ajustements peuvent être nécessaires en fonction des changements de votre situation personnelle, des conditions économiques ou des réglementations fiscales.

Chez Fiducia, notre objectif est de vous aider à optimiser votre retraite et à garantir un revenu stable après avoir cessé de travailler. Nous travaillons en étroite collaboration avec vous pour développer une stratégie personnalisée qui tient compte de vos besoins, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

Voici les éléments clés à considérer concernant l'importance de l'assurance vie et vous aider à déterminer le type de police qui vous convient le mieux. :

  1. Protection financière des proches : L'assurance vie joue un rôle essentiel dans la protection financière de vos proches en cas de décès. Elle permet de fournir un capital décès qui peut être utilisé pour rembourser des dettes, financer les frais de subsistance, payer les études des enfants ou préserver le niveau de vie de votre famille.
  2. Planification successorale : L'assurance vie peut également être utilisée pour faciliter la planification successorale. Elle permet de constituer un héritage pour les bénéficiaires désignés, en fournissant des liquidités pour régler les impôts successoraux, les droits de succession ou les frais de règlement de la succession.
  3. Gestion de la dette : Si vous avez des dettes importantes, comme une hypothèque ou des prêts, une assurance vie peut être utilisée pour rembourser ces dettes en cas de décès, évitant ainsi de laisser cette responsabilité financière à vos proches.
  4. Choix de la police d'assurance vie : Il existe deux principaux types de polices d'assurance vie : l'assurance vie temporaire (ou temporaire renouvelable) et l'assurance vie permanente. L'assurance vie temporaire offre une couverture pour une période spécifique, tandis que l'assurance vie permanente couvre toute la vie de l'assuré. Le choix dépend de vos besoins spécifiques, de votre âge, de votre situation financière et de vos objectifs.
  5. Évaluation des besoins : En tant que conseiller, nous évaluons vos besoins en assurance vie en tenant compte de votre situation financière, de vos dépendants, de vos obligations financières et de vos objectifs à long terme. Cela nous permet de recommander la couverture appropriée et le montant de la police qui répondent le mieux à vos besoins.
  6. Revoir régulièrement : Il est important de revoir régulièrement votre police d'assurance vie pour vous assurer qu'elle reste adaptée à votre situation et à vos objectifs. Des changements majeurs dans votre vie, tels que le mariage, la naissance d'un enfant, un changement de carrière ou une acquisition d'actifs, peuvent nécessiter des ajustements dans votre couverture d'assurance vie.

En travaillant avec Fiducia, nous vous aiderons à comprendre l'importance de l'assurance vie et à choisir la meilleure police qui correspond à vos besoins et à votre situation financière. Nous veillerons à ce que vous ayez une protection adéquate pour vous et vos proches, en vous guidant tout au long du processus de sélection et d'adaptation de votre police d'assurance vie.

"En tant que conseiller en gestion de patrimoine du cabinet Fiducia, je peux vous informer sur les implications fiscales et financières de la création d'une entreprise ou d'une société. Voici quelques points importants à considérer :

  1. Structure juridique : Le choix de la structure juridique de votre entreprise, telle qu'une entreprise individuelle, une société de personnes ou une société par actions, aura des conséquences fiscales et financières différentes. Chaque structure a ses avantages et ses inconvénients en termes de responsabilité, de fiscalité et de gestion.
  2. Fiscalité des revenus d'entreprise : Les revenus générés par votre entreprise seront soumis à l'impôt des sociétés ou à l'impôt sur le revenu, selon la structure juridique choisie. Il est essentiel de comprendre les taux d'imposition applicables, les déductions fiscales disponibles et les obligations fiscales spécifiques à chaque structure.
  3. Avantages fiscaux et crédits d'impôt : Selon votre secteur d'activité et votre emplacement géographique, la création d'une entreprise peut vous permettre de bénéficier d'avantages fiscaux et de crédits d'impôt spécifiques. Il est important de connaître ces opportunités et de les intégrer dans votre planification fiscale.
  4. Responsabilité financière : En tant que propriétaire d'entreprise, vous êtes personnellement responsable des dettes et des obligations financières de l'entreprise, selon la structure juridique choisie. Il est donc essentiel de prendre en compte les implications financières liées à la responsabilité personnelle.
  5. Planification de la retraite : La création d'une entreprise peut avoir des implications sur votre planification de la retraite. Vous devrez envisager des options telles que les régimes de retraite individuels (RRI), les régimes enregistrés d'épargne-retraite (REER) et d'autres véhicules d'épargne pour vous assurer une sécurité financière à long terme.
  6. Règles comptables et rapports financiers : La création d'une entreprise implique des responsabilités comptables et des exigences en matière de rapports financiers. Vous devrez tenir des registres précis, préparer des états financiers et respecter les normes comptables en vigueur.
  7. Conseils professionnels : En raison de la complexité des implications fiscales et financières de la création d'une entreprise, il est fortement recommandé de consulter des experts comptables et des avocats spécialisés en droit des affaires. Ils pourront vous fournir des conseils précis et vous aider à naviguer dans les aspects fiscaux et financiers de manière efficace.

Chez Fiducia, nous pouvons vous accompagner tout au long du processus de création d'entreprise en tenant compte des implications fiscales et financières. Nous travaillons en collaboration avec des experts afin de vous offrir des conseils personnalisés et de vous aider à optimiser vos résultats fiscaux et financiers tout en respectant les lois et réglementations applicables."

Nos conseillers patrimoniaux et financiers sont là pour concrétiser vos aspirations, en étant à vos côtés à chaque étape
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